Vidéo: Excel: fonctions nb.si, somme.si. moyenne.si, nb.si.ens, somme.si.ens et moyenne.si.ens 2025
Si un investisseur utilise la formule de moyenne des coûts en dollars , elle investit périodiquement le même montant dans le même placement. La série 7 s'attend à ce que vous soyez familier avec cette formule. Bien que la moyenne des coûts en dollars soit principalement utilisée pour les fonds communs de placement, les gens peuvent aussi l'utiliser pour d'autres investissements.
La moyenne des coûts en dollars profite à l'investisseur lorsque le cours du titre fluctue. L'investisseur finit par acheter plus d'actions lorsque le prix est bas et moins d'actions lorsque le prix est élevé en déposant le même montant d'argent chaque fois qu'il fait un achat.
L'établissement d'un prix moyen par dollar entraîne un coût moyen par action inférieur de au prix moyen par action si le cours du fonds fluctue. La question suivante teste votre compréhension de l'étalement des coûts en dollars.
Mme. Johnson dépose 1 000 $ dans le fonds de croissance DEF en quatre mois distincts. Les prix d'achat du fonds sont les suivants:
Mois 1: 40 $
Mois 2: 50 $
Mois 4: 40 $
Quel est le coût moyen par action pour Mme Johnson?
(A) 40 $. 00
(B) 44 $. 44
(C) 45 $. 00
(D) 48 $. 35
La bonne réponse est Choix (B). En surface, cette question peut vous sembler très facile et vous pouvez sauter au choix (C), mais le choix (C) est le prix moyen par action, pas le coût moyen.
Au cours des quatre mois, Mme Johnson a investi un total de 4 000 $ et a acheté un total de 90 actions (25 + 20 + 20 + 25). Le coût moyen par action est de 44 $. 44:
Si vous utilisez votre sens de la logique et que vous cherchez des façons d'éliminer les choix de réponse, vous pouvez vous en tirer avec très peu de calculs. Ici, vous pouvez répondre à la question en trouvant le prix moyen par action, qui est
et non
ce que la question recherche. Avec l'étalement des coûts par dollar, acheter plus quand le prix est bas entraîne une baisse du coût moyen; par conséquent, le coût moyen par action doit être compris entre le prix minimum par action (40 dollars) et le prix moyen par action (45 dollars). Le seul nombre qui correspond à ces critères est de 44 $.44, ou Choix (B). Vous devriez être prêt à calculer le coût moyen par action, le prix moyen par action (45 $) et le montant épargné par action (0, 56 $).
Le moyennage des partages fixes est un concept agréable et facile qui ne nécessite pas de mémoriser d'autres formules.
La moyenne des partages fixes
consiste à acheter régulièrement le même nombre de partages d'un titre. Les investisseurs n'obtiennent pas d'économies avec ce type de régime, comme ils le font avec l'étalement des coûts en dollars, mais cela oblige les investisseurs à faire preuve de discipline et de cohérence avec leur investissement.
