Objectifs d'investissement couverts par l'examen série 7 - les nuls

Les investissements ne sont pas exactement une taille unique, alors demander à un client ses objectifs d'investissement peut être une une aide réelle pour la série 7 et le monde réel. En tant qu'expert financier, vous devrez probablement aider les clients à définir leurs objectifs. Voici quelques objectifs d'investissement possibles:

• Préservation du capital: Investir dans des titres sûrs, tels que les obligations d'Etat américaines, les obligations municipales, les obligations d'entreprises à haut rendement, etc.

• Revenus courants: Investir dans des titres (obligations, actions privilégiées, fonds de revenu, etc.) qui procureront des intérêts ou des dividendes en espèces

• Croissance du capital Investir dans des actions de sociétés relativement nouvelles ou ayant un fort potentiel de croissance

• Rendement total: Investir dans une combinaison d'actions et d'obligations, à la recherche de croissance et de revenu

• Avantages fiscaux: Investir dans des titres (tels que des obligations municipales, des programmes de participation directe, des régimes de retraite, etc.) donnant droit à des allègements fiscaux

• Liquidité: titres pouvant être achetés et vendus facilement

• Diversification: Investir dans des titres de plusieurs sociétés, municipalités et / ou du gouvernement des États-Unis pour compenser le risque associé à la détention d'une seule valeur

• Spéculation: Investir dans des titres plus risqués dans le but de maximiser les profits si les titres évoluent dans la bonne direction

• Bénéfices commerciaux: Rechercher et acheter des titres sur une base constante

• Long terme ou à court terme: Vous cherchez à immobiliser de l'argent pour une période longue ou courte

Lorsque vous recommandez des titres à vos clients, vous devez faire des recommandations adaptées à leur investissement objectifs. Certains clients peuvent entrer dans plusieurs catégories (par exemple, rechercher la diversification et la liquidité). Tous les clients doivent avoir un portefeuille diversifié (posséder plusieurs titres et / ou types de titres différents). Si un client n'a pas les moyens de se diversifier, vous voulez recommander des fonds communs de placement.

La question suivante évalue votre capacité à répondre à une question sur les objectifs d'investissement.

M. Johnson est un investisseur de 60 ans qui est fortement investi dans le marché. M. Johnson cherche à investir dans plus de titres avec un degré élevé de liquidité. Lequel des investissements suivants êtes-vous le moins susceptible de recommander?

(A) DPP

(B) Bons de premier ordre

(C) Bons de caisse

(D) Fonds communs de placement

La bonne réponse est Choix (A).Parce que M. Johnson recherche des titres ayant un niveau élevé de liquidité, vous êtes le moins susceptible de recommander des DPP ou des sociétés en commandite, car ce sont des investissements difficiles à réaliser. Vous devez préqualifier l'investisseur et l'investisseur doit être accepté par le commandité. Les actions de premier ordre, les bons du Trésor et les fonds communs de placement peuvent tous être achetés et vendus assez facilement.