Nouveaux formulaires de compte et examen Série 7 - mannequins

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Les examinateurs de la série 7 semblent se concentrer de plus en plus sur le traitement des comptes clients. Vous devez savoir quoi faire pour ouvrir des comptes. Lorsque vous ouvrez un nouveau compte pour un client, le nouveau formulaire de compte nécessite des informations de base.

Les courtiers peuvent, conformément au Patriot Act, exiger d'un client qu'il fournisse une pièce d'identité. Obtenir cette information est votre responsabilité (ou la responsabilité du courtier). Voici une liste des éléments qui doivent figurer dans le nouveau formulaire de compte:

Nom (s) et adresse (s) des personnes qui auront accès au compte
Date de naissance du client (le client doit avoir l'âge légal pour ouvrir un compte)
Le type de compte que le client ouvre (espèces, marge, retraite, day trading, prime brokerage, DVP / VPR, consultatif ou payant, discrétionnaire, options, etc.)
numéro de sécurité sociale du client (si le client est un individu) ou numéro d'identification fiscale (si le client est une entreprise)
La profession, l'employeur et le type d'activité du client (certaines restrictions s'appliquent aux clients qui travaillent pour des banques, des courtiers, des compagnies d'assurance, des organismes d'autorégulation, etc.)
nationaux ou étrangers résidence et / ou citoyenneté
Références bancaires et la valeur nette et le revenu annuel du client
Si le client est un initié d'une entreprise
Objectifs d'investissement
Les signatures du représentant inscrit et d'un mandant

Vous avez besoin de ces informations pour ouvrir un compte. Si quelque chose change (par exemple, l'adresse d'un client), les enregistrements de compte doivent être mis à jour. De plus, seules les personnes juridiquement compétentes peuvent ouvrir des comptes.

La question suivante évalue votre capacité à répondre à une question concernant l'ouverture d'un nouveau compte.

Laquelle des personnes suivantes doit signer un nouveau formulaire de compte?

Je. Le client

II. Le conjoint du client

III. Le représentant inscrit

IV. Un principal

(A) I et II seulement

(B) III et IV seulement

(C) I et IV seulement

(D) I, III et IV seulement

La bonne réponse est Choix (B). Lorsque vous ouvrez un nouveau compte pour un client, le nouveau formulaire de compte requiert uniquement votre signature et la signature d'un mandant (gestionnaire). Assurez-vous que vous ne présumez pas de circonstances atténuantes. Vous n'avez besoin de la signature du client sur un nouveau formulaire de compte que si le client ouvre un compte sur marge. De plus, vous n'avez besoin de la signature du conjoint que si vous ouvrez un compte conjoint.Parce que la question ne dit pas que le compte est une marge ou un compte joint, vous ne pouvez pas supposer que c'est.

Mot dans la rue: Comptes numérotés

Un compte ou numéroté est un compte enregistré au nom du courtier avec un numéro d'identification. Les comptes de nom de rue donnent à l'investisseur un certain degré de confidentialité et facilitent la négociation de titres (parce que la société de courtage, et non le client, signe les certificats). Vous devez connaître quelques règles concernant les comptes de noms de rue pour la série 7: Vous devez fournir une déclaration écrite du client attestant la propriété du compte.

À l'exception des comptes sur marge, un compte de nom de rue peut être modifié par le client dans un compte normal à tout moment.
Tous les comptes de marge doivent être dans le nom de la rue.
The Patriot Act

Le Patriot Act a été promulgué en 2001 pour faciliter l'identification et la capture de terroristes. Dans le cadre du Patriot Act, les courtiers doivent

consigner les informations utilisées pour identifier le client (via les programmes d'identification des clients ou CIP). Le CIP est un programme utilisé par les institutions financières pour vérifier l'identité des clients qui souhaitent effectuer des transactions financières.