Règles et règlements apportés par le USA Patriot Act - mannequins

Le nombre de questions dans la catégorie des règles et règlements de l'examen Série 7 a considérablement augmenté avec l'adoption du USA Patriot Act. En raison de la loi, chaque entreprise doit avoir et suivre les programmes d'identification des clients (CIP) et les règles anti-blanchiment d'argent.

Questions pratiques

1. Un investisseur effectuant plusieurs dépôts importants dans son compte de courtage peut indiquer qu'elle est engagée dans

   A. blanchiment d'argent

   B. délit d'initié

   C. devant

   D. une reprise

   Réponse: A. blanchiment d'argent

   Bien que le dépôt de grosses sommes d'argent en soi ne soit pas illégal, cela peut être un signe de la possibilité de blanchiment d'argent.

2. Toutes les étapes suivantes sont des opérations de blanchiment d'argent SAUF

   A. emplacement

   B. intermédiation

   C. superposition

   D. intégration

   Réponse: B. intermédiation

   Les trois étapes du blanchiment d'argent sont le placement, la stratification et l'intégration.

   • Le placement se fait lorsque de l'argent obtenu illégalement est placé dans une institution financière.

   • La superposition est une activité destinée à dissimuler une activité illégale.

   • L'intégration est celle où l'argent illégal est mélangé avec de l'argent légal.

3. L'activité suspecte de __________ ou plus doit être signalée au FinCEN par le dépôt d'un DAS.

   A. 1 000 $

   B. 5 000 $

   C. 10 000 $

   D. 25 000 $

   Réponse: B. 5 000 $

   Une activité suspecte de 5 000 $ ou plus doit être signalée au FinCEN (réseau financier des Finances du Trésor américain) au moyen d'un rapport d'activité suspecte. Les activités suspectes comprennent les transactions financières illogiques et sans objet apparent.