Ce que vous devez savoir sur le traitement des réclamations pour l'examen Série 7 - mannequins

Cela arrivera tôt ou tard, peu importe à quel point vous êtes un représentant enregistré: un de vos clients va se plaindre de quelque chose (comme des transactions non autorisées, des garanties, etc. sur). Les plaintes ne sont pas considérées officielles sauf si elles sont écrites. La FINRA vous demande de suivre la procédure appropriée pour traiter les plaintes. La discussion qui suit porte sur les procédures formelles et informelles.

Code de procédure (litiges)

Le code de procédure est la procédure formelle de la FINRA pour le traitement des réclamations relatives aux valeurs mobilières entre les clients publics et les professionnels du secteur (courtier concessionnaires, représentants enregistrés, sociétés de compensation, et ainsi de suite). Le client public a le choix de résoudre la plainte via le code de procédure formel ou le code d'arbitrage informel.

Dans le code de procédure, le comité de conduite des affaires du district (DBCC) est la première juridiction en matière de plaintes. Si le client ou le membre n'est pas satisfait des résultats, il peut faire appel de la décision auprès du Conseil des gouverneurs de la FINRA. Les décisions peuvent être appelées jusqu'à la Cour suprême.

Code d'arbitrage

Le

code d'arbitrage est une audience informelle (entendue par trois arbitres) qui est principalement menée pour des litiges entre membres de la FINRA. Les membres comprennent non seulement des courtiers-négociants, mais aussi des personnes travaillant pour des sociétés membres.

Par exemple, si vous (un représentant enregistré) avez un différend avec le courtier pour lequel vous travaillez, vous pouvez amener le courtier à l'arbitrage. Si un client a une plainte contre un courtier ou un représentant enregistré, le client a le choix de passer par le code de procédure ou le code d'arbitrage, sauf si le client a donné son consentement écrit préalable (généralement au moyen du nouveau formulaire de compte) qu'il ne réglera les différends que par l'arbitrage.

L'arbitrage simplifié

(entre deux membres) et l'arbitrage simplifié (entre un membre et un client) est possible pour les litiges de 50 000 $ ou moins. Dans ce cas, l'audience sera devant un arbitre plutôt que trois. Les décisions arbitrales sont contraignantes et non susceptibles d'appel, elles sont donc moins coûteuses que les actions en justice.

Médiation

Si un investisseur et / ou un courtier cherchent un moyen plus informel de régler les différends, ils peuvent volontairement décider de recourir à la médiation. Les différends réglés par la médiation sont entendus par un tiers indépendant.Contrairement à l'arbitrage, la médiation est non contraignante.