Alternatives et suppléments à Excel pour la modélisation financière et pourquoi vous devriez utiliser Excel

Excel est le choix de nombreux modélisateurs financiers. Excel est souvent appelé le «couteau suisse du logiciel» ou la «deuxième meilleure solution» parce que vous pouvez faire pratiquement n'importe quoi dans Excel, mais ce n'est pas toujours le meilleur outil pour le travail. Vous pouvez écrire une lettre dans Excel par exemple, mais Word est un outil bien meilleur à cette fin. Vous pouvez conserver les comptes de votre entreprise dans Excel, mais un système de comptabilité générale spécialement conçu vous permettra d'obtenir un meilleur résultat.

Les tableurs de bureau sont si populaires parce qu'ils sont faciles à utiliser pour communiquer des idées et des stratégies dans un modèle d'affaires compréhensible. Travaillant dans un rôle d'analyse, la feuille de calcul devient en fait une partie de la façon dont les gens pensent sur les questions d'affaires et les relations - l'outil façonne la façon même dont vous considérez votre approche. L'outil de feuille de calcul devient en fait une partie du processus de l'analyse, de sorte que vous entendrez parfois des gens dire: «Faisons ça dans Excel et voyons à quoi ça ressemble! "

Alors, quelles sont les autres options disponibles? Au lieu de supposer qu'Excel est le meilleur outil pour la modélisation financière, vous devez connaître les alternatives, ainsi que certains des compléments qui complètent spécifiquement Excel pour la modélisation financière. Voici une liste de certaines des alternatives et des suppléments à Excel. Gardez à l'esprit que cette liste n'est pas exhaustive et que ces produits ne sont pas approuvés. Ce ne sont que des options qui valent votre attention:

• Extraction et analyse de données: Les outils basés sur SAS, KNIME, Tableau et Oracle sont sans aucun doute beaucoup plus robustes et sécurisés que les solutions Excel qui extraient manuellement les données d'autres systèmes vers Excel. macros ou Power Query dans Excel. Ces types de solutions d'entreprise sont spécialement conçus pour l'extraction et l'analyse des données et constituent une bonne solution à long terme, mais ils sont souvent difficiles à utiliser et leur mise en œuvre prend beaucoup de temps en raison du manque de familiarité.
• Gestion de la planification et des performances: Anaplan et Tagetik sont des options de cloud alternatif conçues pour remplacer complètement les feuilles de calcul. Ces outils offrent de puissantes fonctionnalités qui aident les analystes à planifier en amont et à prendre des décisions fiables basées sur des données plutôt que de passer leur temps à corriger des erreurs.
• Compléments Excel pour la création de modèles: Modano est une plate-forme modulaire de gestion et de partage de contenu pour Excel qui permet de réutiliser, de partager et de relier des feuilles de calcul pour gagner du temps et réduire les risques.Sa principale application est la modélisation financière, mais elle peut être utilisée pour modulariser n'importe quelle feuille de calcul. Au lieu de remplacer Excel, Modano améliore Excel et combat certaines de ses inefficacités et insuffisances. Modano remplace BPM, un complément Excel plus ancien qui a systématisé la mise en œuvre et l'examen des meilleures pratiques des feuilles de calcul.
• Compléments Excel pour l'audit: Spreadsheet Advantage, Spreadsheet Detective, Spreadsheet Professional et OAK sont des compléments Excel qui peuvent vous aider à développer et réviser des modèles financiers. Ils interrogent un tableur dans les moindres détails pour aider à identifier où vous pourriez avoir une erreur. Le logiciel produit des statistiques clés sur n'importe quelle feuille de calcul, telles que le nombre de formules uniques, où les formules peuvent être trouvées dans chaque feuille, et les relations entre les feuilles. Il produit également une carte de chaque cellule pour indiquer si cette cellule est un texte, un nombre, une nouvelle formule ou une formule cohérente.
• Tableaux de bord et visualisation des données: Une fois que vous avez terminé la construction de votre modèle financier, vous pouvez afficher les résultats dans un tableau ou un tableau de bord. Cela peut être fait sur la première page d'un classeur Excel, dans Microsoft Power BI, ou en utilisant l'un des centaines d'autres outils de visualisation de données et de tableaux de bord spécialisés. Un tel outil est Modeler, qui peut transformer votre modèle en une application sans codage, en utilisant simplement Excel et PowerPoint. Les outils non-Microsoft les plus populaires actuellement sont Tableau et QlickView, mais ce domaine se développe rapidement.
• Budgétisation et prévision: La plupart des modèles que vous allez créer sont destinés à la budgétisation et à la prévision, puis à la création de rapports sur ces budgets et prévisions. La plupart des grands systèmes de grand livre général ont des modules supplémentaires disponibles qui sont construits spécifiquement à des fins de budgétisation, de prévision et de rapport. Ces outils offrent une méthode beaucoup plus simple et rapide pour créer des budgets et des prévisions beaucoup plus robustes et moins sujettes aux erreurs que les modèles Excel. Des centaines d'outils de budgétisation et de prévision sont disponibles; Les plus populaires sont Board, Oracle (JD Edwards), TM1 (Cognos) et Adaptive Insights.

L'argument en faveur d'Excel

Alors, pourquoi les modélisateurs financiers utilisent-ils encore Excel, même si une «meilleure» solution pourrait exister? Voici certaines des raisons:

• Excel a déjà été installé sur toutes les entreprises. Votre entreprise n'est pas obligée d'acheter des licences supplémentaires ni de payer des consultants coûteux pour l'installer.
• Peu de formation est nécessaire. La plupart des utilisateurs connaissent Excel, ce qui signifie que d'autres personnes pourront modifier, modifier et comprendre votre modèle Excel.
• Excel est très flexible. Vous pouvez construire presque tout ce que vous pouvez imaginer dans Excel (dans les limites de la taille, bien sûr).
• Excel "parle" très bien à d'autres systèmes. Avec Excel, vous pouvez rapporter, modéliser et contraster virtuellement n'importe quelle donnée, de n'importe quelle source, le tout dans un seul rapport.
• Le plus important, Excel est couramment utilisé dans tous les secteurs, pays et organisations. Cela signifie que les compétences Excel que vous possédez déjà et les compétences que vous perfectionnerez en lisant ce livre sont hautement transférables.Vous pouvez utiliser ces compétences dans d'autres emplois dans d'autres entreprises, peu importe où votre carrière vous mène. Bien sûr, il y a des milliers d'autres logiciels que vous pouvez apprendre, mais je crois que pour une carrière dans la finance, l'une des meilleures choses que vous pouvez faire pour votre carrière est d'améliorer vos compétences Excel.

Il est difficile d'imaginer un monde où Excel n'est pas le logiciel financier dominant.