Conception de la réponse du problème dans votre modèle financier - les nuls

Lorsque vous avez identifié le problème à résoudre, il est très tentant de plonger directement et de commencer le processus de construction du modèle financier, mais c'est une bonne idée de s'arrêter un instant pour planifier le modèle et déterminer l'apparence de la sortie. Quand il s'agit de construire un modèle financier, vous voulez commencer par la fin.

Commencez par créer une maquette de la page de sortie. Vous pouvez le faire dans Excel ou simplement en l'esquissant sur un tableau blanc ou un papier. Il peut être difficile de visualiser à quoi ressemblera la sortie tant que vous n'aurez pas les données. Les modélisateurs ne sont pas souvent les types les plus artistiques, mais vous devriez avoir au moins une idée des éléments qui doivent être sur la page de sortie.

Par exemple, pour une analyse de rentabilisation, supposons que vous souhaitiez afficher la valeur actualisée nette (VAN), le taux de rentabilité interne (TRI) et la période de récupération. Pour ce faire, vous avez besoin de flux de trésorerie, de sorte que les éléments clés seront les revenus et les dépenses, dont vous pouvez tirer profit, puis la VAN, le TRI et le remboursement. Vous pourriez étoffer la page de sortie quelque chose comme ce design.

Conception initiale de la page de sortie du business case.

Ensuite, après avoir complété le modèle financier, vous décidez d'inclure une analyse de scénario, ainsi que le nombre de clients. La page de sortie finale finit par ressembler à ceci.

Page de résultats d'analyse de rentabilisation terminée.

Lorsque vous avez les nombres dans le modèle, vous devriez essayer d'inclure au moins un graphique. Si vous n'êtes pas sûr de l'aspect visuel des données, vous pouvez sélectionner une série de nombres, accéder à l'onglet Insertion du ruban et, dans la section Graphiques, appuyer sur le bouton Graphiques recommandés. Cela vous donne un aperçu de l'apparence des données affichées dans le graphique.

Souvent, la sortie d'un modèle financier se fera sous la forme d'un tableau de bord, ce qui est une excellente façon d'afficher beaucoup d'informations de manière claire et concise. Construire des tableaux de bord dans Excel est devenu si populaire ces dernières années que les cours de formation dédiés au reporting de tableau de bord sont particulièrement populaires auprès des modélisateurs financiers qui ont besoin d'afficher les résultats de leurs modèles financiers. Cette image montre un exemple de sortie d'un modèle financier. Vous pouvez télécharger un exemple de copie de ce modèle dans le fichier 0303. xlsx.

Sortie du tableau de bord d'un modèle financier.

Voici quelques astuces pour concevoir un tableau de bord permettant d'afficher les résultats de votre modèle financier:

• Ne submergez pas vos utilisateurs de chiffres sur un tableau de bord. Dans la mesure du possible, affichez des graphiques et des graphiques à la place des chiffres.Utilisez des étiquettes de données ou une table de données si vous souhaitez afficher des nombres sur un graphique.
• Utilisez des techniques de contraste, telles que la couleur, le gras et l'ombrage pour mettre en évidence les points clés. Mais ne comptez pas uniquement sur la couleur pour montrer votre message, car les modèles sont souvent imprimés en noir et blanc.
• Alignez les objets pour qu'ils soient alignés correctement.
• Assurez-vous que le modèle s'adapte parfaitement sur une page. De cette façon, les gens peuvent facilement l'imprimer et y faire référence (sans avoir besoin d'une loupe).
• Appliquez le "triangle d'or". " Votre message clé ou l'information la plus importante doit être placé dans le coin supérieur gauche - c'est là que les lecteurs regarderont en premier.
• Faites des efforts dans le jeu de couleurs. Excel alloue de manière aléatoire les couleurs standard (généralement rouge et bleu) aux graphiques, mais vous devez modifier les couleurs pour qu'elles correspondent au thème de votre modèle ou aux couleurs de l'entreprise afin d'ajouter un «poli» professionnel à votre modèle.
• Évitez la combinaison de feu rouge, jaune et vert. La différence entre le rouge et le vert n'est pas évidente pour ceux qui sont daltoniens. (Cela représente environ 8% de la population masculine!)
• Utilisez des jeux d'icônes. Pour les appliquer, mettez en surbrillance certaines données numériques et choisissez l'un des ensembles d'icônes, tels que les coches, les croix ou les drapeaux qui apparaissent lorsque vous cliquez sur Jeux d'icônes sous Formatage conditionnel dans la section Styles du ruban. Cela ajoutera automatiquement une signification supplémentaire à votre tableau de bord sans dépendre de la couleur.
• Assurez-vous que la couleur que vous utilisez a un sens. Les couleurs ne doivent pas être réutilisées de manière incohérente. Par exemple, si le revenu est bleu dans un graphique, le même bleu ne doit pas être utilisé pour les dépenses sur un autre graphique.
• Utilisez la couleur avec parcimonie. De nombreux modèles patrimoniaux ont des couleurs arc-en-ciel très vives qui, mises à part l'aveuglement de l'utilisateur, rendent difficile la mise au point sur les composants clés du modèle. Utiliser une couleur pour rendre votre modèle attrayant est une bonne idée, mais gardez une couleur unique qui correspond au logo de votre entreprise (ou à votre humeur) et utilisez différentes nuances de la même couleur, sauf si vous voulez que quelque chose se démarque significativement.

  Certaines entreprises ont un code couleur standard, mais si votre entreprise ne le fait pas, vous pourriez envisager d'élaborer une norme. Pensez à inclure une clé de code de couleur sur la page de garde. L'utilisation de styles prédéfinis dans l'onglet Accueil peut rendre le codage couleur très rapide et facile. De nombreuses entreprises ont leur code couleur prédéfini chargé en tant que modèles de style, ce qui garantit la cohérence du code couleur dans les modèles financiers. Voici quelques codes de couleur couramment utilisés qui sont pris en charge par les styles intégrés dans Excel que vous pouvez adopter dans votre entreprise:

  • Police bleue et fond beige pour les cellules d'entrée
  • Rose ou gris pour les vérifications d'erreurs
  • Vert ou orange pour les liens externes

Pour faire correspondre le logo de votre entreprise, recherchez le code de couleur RVB et utilisez ce code pour appliquer exactement les mêmes couleurs aux en-têtes, totaux ou graphiques de votre modèle. Considérant que des millions de couleurs différentes sont disponibles dans Excel, il est presque impossible de choisir le bon à l'œil.