Déterminant l'audience de votre modèle financier - mannequins

Qui consultera ou utilisera votre modèle financier à l'avenir? Si c'est uniquement pour votre propre usage, vous devriez toujours suivre une bonne conception de modèle, mais il n'y a pas besoin de passer beaucoup de temps sur le formatage pour le rendre cool. Vous devriez toujours ajouter des hypothèses et de la documentation source pour votre propre référence, même si vous savez que personne ne le verra jamais.

Il y a quelques types de personnes qui pourraient inclure votre public modèle:

• Modélisateurs professionnels: Si votre modèle est destiné à un investissement à grande échelle ou si de l'argent est prêté en fonction du résultat de votre modèle, vous pouvez vous attendre à ce que les modélisateurs professionnels veuillent "Regardez sous le capot" de votre modèle pour le démonter et l'auditer. Vous pouvez réduire considérablement le coût d'un audit en utilisant des formules cohérentes pour réduire le nombre de formules uniques dans le modèle. Ne cachez pas les feuilles ou ne tentez pas de protéger certaines parties du modèle. Cela ne fera que frustrer le modélisateur professionnel qui voudra voir comment vos nombres ont été calculés.
• Modélisateurs occasionnels: Certains modèles seront utilisés par des personnes pour qui regarder les modèles n'est qu'une partie de leur travail - vous-même tombez peut-être dans cette catégorie. Ils connaissent Excel, mais ne sont pas vraiment intéressés à comprendre les subtilités de l'ensemble du modèle. Ils veulent juste s'assurer que cela fonctionne correctement, car ils doivent compter sur les chiffres et peut-être qu'ils ont besoin de l'utiliser en changeant certains de ses numéros de temps en temps. Lors de la construction d'un modèle pour le modeleur occasionnel, vous voulez rendre le modèle aussi facile à suivre que possible. Gardez-le rationalisé, et ne pas encombrer les pages de sortie avec des détails inutiles. Déplacez toutes les hypothèses détaillées et moins importantes vers l'arrière afin qu'elles puissent être référées seulement si nécessaire.
• Nonmodelers: Parfois, votre modèle sera vu ou utilisé par des membres du conseil d'administration, des vendeurs ou des responsables du marketing pour qui la modélisation ou l'utilisation d'Excel ne fait pas partie de leur vie quotidienne. Par exemple, vous pouvez produire un rapport de tableau de bord des ventes produit chaque semaine et l'utilisateur doit simplement modifier la liste déroulante pour afficher un produit ou une région différent. Vous voulez rendre les pages de sortie aussi simples à utiliser et aussi attrayantes que possible pour un non-utilisateur d'Excel. Il est peu probable que l'utilisateur souhaite démonter le modèle et examiner les formules. Pour simplifier l'apparence du modèle, vous pouvez envisager de masquer les feuilles de calcul et peut-être même les feuilles de données, avec ou sans mot de passe.

La protection par mot de passe ne doit être utilisée que pour dissuader les collègues curieux.Ce n'est pas un système de sécurité et ne devrait pas être utilisé comme tel. Rechercher sur le Web pour le mot de passe Excel, et vous trouverez beaucoup de logiciels disponibles qui peuvent supprimer le mot de passe.

En conclusion, la planification et la conception d'un modèle financier est un élément essentiel de la construction du modèle. Il faut un mélange unique de logique, de clarté de pensée et de compétences de mise en page graphique par le modélisateur financier pour construire un modèle bien conçu, et cela s'avère souvent difficile à mettre en œuvre dans la pratique. La conception de modèles peut parfois être la partie la plus difficile de la construction d'un modèle financier et c'est, dans l'un des aspects les plus difficiles à enseigner et à apprendre.

Apprendre à construire un modèle bien conçu est une expérience. Mais un moyen plus rapide de développer les compétences de conception consiste à évaluer de manière critique les autres modèles que vous rencontrez, en prenant note de ce qui fonctionne et ce qui ne fonctionne pas, puis en l'appliquant à vos propres modèles.