Comment construire un modèle financier - mannequins

La modélisation financière est un processus compliqué. Connaître les étapes générales avant de sauter peut vous être utile lorsque vous construisez votre modèle. Voici les sept étapes à suivre pour commencer à construire un modèle financier :

1. Concevoir la structure de haut niveau.

   Vous ne saurez pas exactement quelle sera la disposition du modèle tant que vous ne commencerez pas réellement à construire les calculs, mais vous devriez avoir une idée des onglets. Commencez par assembler les données que vous avez jusqu'ici dans les grandes catégories.

2. Résultats de conception - résumés, graphiques et rapports.

   Parce que vous connaissez déjà le problème que votre modèle financier doit résoudre, vous devriez avoir une idée de ce à quoi cette réponse pourrait ressembler. Par exemple, si vous décidez d'investir dans un nouveau produit, le résultat pourrait être le flux de trésorerie résultant et une valeur actualisée nette (VAN). En pensant à la sortie de votre modèle tôt dans le processus, vous serez plus concentré et vous vous assurerez que tous vos calculs fonctionnent vers le résultat final souhaité.

3. Entrées de conception.

   Configurer l'emplacement des entrées et des données sources. Même si vous n'avez pas encore toutes les informations, configurez-le pour qu'il puisse être déposé plus tard. Cela peut vous aider à vous assurer que vous demandez ou rassemblez les données dans le bon format, ainsi que de concevoir le modèle correctement. Par exemple, avez-vous besoin de données pour l'année civile ou l'année financière? Devrez-vous utiliser la même hypothèse pour chaque mois / année ou cela va-t-il changer?

4. Commencez à calculer.

   Commencez avec un onglet intitulé "workings" ou "calculs", mais gardez à l'esprit que cela va probablement se développer à mesure que le modèle se développe. Liez les formules à vos entrées, mais divisez les plus gros problèmes en plus petits et n'essayez pas d'en faire trop en même temps. Vous pourriez commencer en pensant que toutes les dépenses peuvent aller sur un onglet, mais si la dépréciation, par exemple, commence à devenir plutôt compliquée, vous pourriez décider que l'amortissement a besoin d'un onglet qui lui est propre.

5. Connecter les sorties.

   Liez vos calculs à la page des sorties. Les graphiques sont un excellent moyen de visualiser et de présenter la sortie de votre modèle. Au fur et à mesure que vous construisez les résultats, testez à chaque étape pour vous assurer que le modèle a du sens et ajustez au besoin.

6. Ajouter des scénarios.

   Lorsque le modèle fonctionne correctement, vous pouvez ajouter des sensibilités et une analyse de scénario. Si vous avez bien conçu le modèle en premier lieu, l'ajout de scénarios est un processus assez simple.

7. Documentation des hypothèses.

   La plupart de ces étapes sont séquentielles, mais la documentation des hypothèses ne devrait jamais être laissée à la fin.Faites comme vous allez!

Tout au long du processus de création de modèle, veillez à tester, vérifier et valider au fur et à mesure.